<p>2024年度内蒙古自治区地方金融组织“双随机、一公开”现场检查</p><p>结果公示</p>_ 中共内蒙古自治区委员会金融委员会办公室

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2024年度内蒙古自治区地方金融组织“双随机、一公开”现场检查

结果公示

来源：内蒙古自治区地方金融管理局发布日期：2025-03-06 16:52

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序号	地方金融组织类别	企业名称	检查日期	检查形式	检查事项	检查结果
1	小额贷款公司	巴彦淖尔市巴运小额贷款有限责任公司	2024年9月9日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司资产总额不实；制度执行不到位；资产风险分类不准确；贷前调查落实不严；非现场监管数据不准确。
2	小额贷款公司	商都县格莱珉小额贷款有限责任公司	2024年9月2日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	未公示反洗钱警示牌及明示贷款年化利率；同业拆解资金协议超非标准化融资上限；未明确贷款用途。
3	小额贷款公司	呼和浩特市丰泰小额贷款有限责任公司	2024年8月9日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	贷款逾期率较高；公司贷款三查制度流于形式，风控、合规能力较弱；未明确约定贷款用途；单一客户最高额贷款余额超过公司净资产的10%；同一借款人及其关联方的贷款余额超过小额贷款公司净资产的15%；存在跨区域发放贷款行为；公司未提供2023年度审计报告。
4	小额贷款公司	呼和浩特市泽丰小额贷款有限公司	2024年8月21日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司治理不健全；法人股东被列为失信被执行人；贷款“三查”制度流于形式；贷款逾期率高；贷款损失准备计提不足；资金管理不规范；未按要求开展2023年度审计。
5	小额贷款公司	翁牛特旗鑫昊小额贷款股份有限公司	2024年9月6日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	不良贷款率高；财务记账不规范；抵债资产质量差。
6	小额贷款公司	锡林浩特市金誉小额贷款有限责任公司	2024年9月6日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司治理不到位；内控制度不健全、执行不到位；合同未明确贷款用途；未在经营场所内公示反洗钱警示牌；贷款损失准备充足率未达100%；非现场监管报表数据不准确。
7	小额贷款公司	包头市银通小额贷款有限责任公司	2024年9月20日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	存在股东股权冻结情况；制度建设不全面；未严格落实全面风险管理原则；未采取有效手段监控贷款用途；未按规定进行资产风险分类；贷款损失准备金计提不足；贷款合同中未明确表明年化利率。
8	小额贷款公司	呼和浩特市信融小额贷款有限责任公司	2024年8月28日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司治理、制度不健全；贷款“三查”制度执行不到位；未审查贷款用途；资金、债权管理不规范；贷款逾期率高；贷款损失准备计提不足；公司未提供2023年度审计报告。
9	小额贷款公司	呼和浩特市泉祥小额贷款有限责任公司	2024年8月9日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司组织架构不健全；收放贷款未通过专户；公司财务管理不规范；风险管理不规范；公司贷款用途审查不严；贷前审查不充分；合同管理不规范；公司未提供2023年度审计报告。
10	小额贷款公司	呼和浩特市银泽小额贷款股份有限公司	2024年8月6日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	法人治理结构不完善；股东被限制高消费及存在不良征信；贷款“三查”、贷审分离等制度执行不到位；贷款损失准备金计提不足；逾期贷款风险较高；展期业务存在风险；抵质押物风险缓释作用不足；借款合同超诉讼时限；违反贷款审慎经营原则；贷款用途监控不到位；非现场监管数据不准确。
11	融资担保公司	包头稀土开发区中小企业融资担保有限公司	2024年9月12-13日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	股东、董监高人员未能完全履职；担保“三查”制度执行不到位；代偿追偿率低；未建立银担风险分担机制；拨备覆盖率低；融资担保业务开展不充分；非现场监管数据报送不准确；小微三农业务占比低平均担保费率较高。
12	融资担保公司	鄂尔多斯市融资担保有限公司	2024年8月23日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	公司及法人股东存在失信行为；部分业务未建立风险分担机制；拨备覆盖率低；融资担保业务开展不充分；资产比例不合规；控股股东占用流动资金。
13	融资担保公司	呼伦贝尔市中小企业融资担保有限责任公司	2024年8月23日至8月24日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	公司股东存在被执行信息未提取未到期责任准备金；逾期业务面临代偿风险；未建立风险分担机制；应收代偿款规模大，累计代偿率较高，代偿保障率低；反担保措施为土地、房产抵押未做抵押登记；关联方交易，关联担保业务集中度高；融资担保在保余额放大倍数低；资产比例不合规；与子公司亿廪小额贷款公司有资金往来；涉嫌占用客户存入保证金；助保贷资金使用不规范；对外投资超比例；2023年度非现场监管数据融资担保责任余额未按户加权计算。
14	融资担保公司	阿拉善盟融资担保有限公司	2024年8月13日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	公司内控制度健全；逾期业务存在代偿风险；风险分担机制不健全；应收代偿款规模大；融资担保累计代偿率较高；未提取未到期责任准备金；代偿保障率较低；融资担保业务开展不充分；对同一被担保人及其关联方业务集中度超比例；资产比例不合规；资本金被大量占用。
15	融资担保公司	内蒙古再担保股份有限公司	2024年8月5日-7日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	公司被列为失信被执行人；核销应收代偿款无相应核销制度；逾期业务存在代偿风险；部分业务未建立风险分担机制；累计代偿金额大；单一、关联客户业务集中度高；资产比例不符合规定；注册资本金消耗殆尽；存入保证金账户管理不规范；对外投资超比例；自有资产及抵债资产盘活率低、处置进度慢；资产负债率高，对外借款偿债压力大限期整改事项整改率低；非现场监管数据报送不准确；风险补偿金运用会计科目不准确。
16	融资担保公司	通辽市农牧业融资担保有限公司	2024年9月27日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	累计代偿追偿率低；股东占用公司资金；非现场监管数据报送不准确。

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2024年度内蒙古自治区地方金融组织“双随机、一公开”现场检查

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来源：内蒙古自治区地方金融管理局
日期：2025-03-06 16:52

序号	地方金融组织类别	企业名称	检查日期	检查形式	检查事项	检查结果
1	小额贷款公司	巴彦淖尔市巴运小额贷款有限责任公司	2024年9月9日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司资产总额不实；制度执行不到位；资产风险分类不准确；贷前调查落实不严；非现场监管数据不准确。
2	小额贷款公司	商都县格莱珉小额贷款有限责任公司	2024年9月2日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	未公示反洗钱警示牌及明示贷款年化利率；同业拆解资金协议超非标准化融资上限；未明确贷款用途。
3	小额贷款公司	呼和浩特市丰泰小额贷款有限责任公司	2024年8月9日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	贷款逾期率较高；公司贷款三查制度流于形式，风控、合规能力较弱；未明确约定贷款用途；单一客户最高额贷款余额超过公司净资产的10%；同一借款人及其关联方的贷款余额超过小额贷款公司净资产的15%；存在跨区域发放贷款行为；公司未提供2023年度审计报告。
4	小额贷款公司	呼和浩特市泽丰小额贷款有限公司	2024年8月21日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司治理不健全；法人股东被列为失信被执行人；贷款“三查”制度流于形式；贷款逾期率高；贷款损失准备计提不足；资金管理不规范；未按要求开展2023年度审计。
5	小额贷款公司	翁牛特旗鑫昊小额贷款股份有限公司	2024年9月6日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	不良贷款率高；财务记账不规范；抵债资产质量差。
6	小额贷款公司	锡林浩特市金誉小额贷款有限责任公司	2024年9月6日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司治理不到位；内控制度不健全、执行不到位；合同未明确贷款用途；未在经营场所内公示反洗钱警示牌；贷款损失准备充足率未达100%；非现场监管报表数据不准确。
7	小额贷款公司	包头市银通小额贷款有限责任公司	2024年9月20日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	存在股东股权冻结情况；制度建设不全面；未严格落实全面风险管理原则；未采取有效手段监控贷款用途；未按规定进行资产风险分类；贷款损失准备金计提不足；贷款合同中未明确表明年化利率。
8	小额贷款公司	呼和浩特市信融小额贷款有限责任公司	2024年8月28日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司治理、制度不健全；贷款“三查”制度执行不到位；未审查贷款用途；资金、债权管理不规范；贷款逾期率高；贷款损失准备计提不足；公司未提供2023年度审计报告。
9	小额贷款公司	呼和浩特市泉祥小额贷款有限责任公司	2024年8月9日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	公司组织架构不健全；收放贷款未通过专户；公司财务管理不规范；风险管理不规范；公司贷款用途审查不严；贷前审查不充分；合同管理不规范；公司未提供2023年度审计报告。
10	小额贷款公司	呼和浩特市银泽小额贷款股份有限公司	2024年8月6日	现场检查	1.配合监管情况；2.资金来源与运用；3.公司治理情况；4.内部控制与风险管理；5.业务经营情况：6.是否存在违反行业禁止性规定及重大违规行为。	法人治理结构不完善；股东被限制高消费及存在不良征信；贷款“三查”、贷审分离等制度执行不到位；贷款损失准备金计提不足；逾期贷款风险较高；展期业务存在风险；抵质押物风险缓释作用不足；借款合同超诉讼时限；违反贷款审慎经营原则；贷款用途监控不到位；非现场监管数据不准确。
11	融资担保公司	包头稀土开发区中小企业融资担保有限公司	2024年9月12-13日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	股东、董监高人员未能完全履职；担保“三查”制度执行不到位；代偿追偿率低；未建立银担风险分担机制；拨备覆盖率低；融资担保业务开展不充分；非现场监管数据报送不准确；小微三农业务占比低平均担保费率较高。
12	融资担保公司	鄂尔多斯市融资担保有限公司	2024年8月23日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	公司及法人股东存在失信行为；部分业务未建立风险分担机制；拨备覆盖率低；融资担保业务开展不充分；资产比例不合规；控股股东占用流动资金。
13	融资担保公司	呼伦贝尔市中小企业融资担保有限责任公司	2024年8月23日至8月24日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	公司股东存在被执行信息未提取未到期责任准备金；逾期业务面临代偿风险；未建立风险分担机制；应收代偿款规模大，累计代偿率较高，代偿保障率低；反担保措施为土地、房产抵押未做抵押登记；关联方交易，关联担保业务集中度高；融资担保在保余额放大倍数低；资产比例不合规；与子公司亿廪小额贷款公司有资金往来；涉嫌占用客户存入保证金；助保贷资金使用不规范；对外投资超比例；2023年度非现场监管数据融资担保责任余额未按户加权计算。
14	融资担保公司	阿拉善盟融资担保有限公司	2024年8月13日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	公司内控制度健全；逾期业务存在代偿风险；风险分担机制不健全；应收代偿款规模大；融资担保累计代偿率较高；未提取未到期责任准备金；代偿保障率较低；融资担保业务开展不充分；对同一被担保人及其关联方业务集中度超比例；资产比例不合规；资本金被大量占用。
15	融资担保公司	内蒙古再担保股份有限公司	2024年8月5日-7日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	公司被列为失信被执行人；核销应收代偿款无相应核销制度；逾期业务存在代偿风险；部分业务未建立风险分担机制；累计代偿金额大；单一、关联客户业务集中度高；资产比例不符合规定；注册资本金消耗殆尽；存入保证金账户管理不规范；对外投资超比例；自有资产及抵债资产盘活率低、处置进度慢；资产负债率高，对外借款偿债压力大限期整改事项整改率低；非现场监管数据报送不准确；风险补偿金运用会计科目不准确。
16	融资担保公司	通辽市农牧业融资担保有限公司	2024年9月27日	现场检查	1.公司治理情况；2.合规经营情况；3.监管配合情况；4.再担保体系成员业务情况；5.政策落实情况；6.银担合作情况；7.代偿追偿情况；8.农业担保政策执行情况。	累计代偿追偿率低；股东占用公司资金；非现场监管数据报送不准确。

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